先に結論からお伝えすると…
| 📊 2026年5月末 総資産 | 約616万円 前月比 +44万円 |
| 新NISA評価額 | 549万円 前月比 +41万円 |
| iDeCo評価額 | 18万円 前月比 +3万円 |
| 現金預金 | 50万円 |
| NISA含み益 | +124万円（29.2%） 前月比 +28万円 |
総資産616万円、NISA含み益+124万円。コツコツ積み立てた数字を、毎月公開していきます。
📈 今月の相場メモ
5月は米・イラン情勢が相場の主役でした。4月に結ばれた停戦は不安定で、延長に向けた覚書をめぐる報道も錯綜し（イラン側の発表を米政府が否定するなど）、ホルムズ海峡の緊張がくすぶりました。ただ、ホルムズ海峡の再開（中東の緊張緩和）に向けた交渉が進むとの見方から、警戒されていた原油価格はむしろ急落し、月間ではコロナ禍以来の大きな下げとなりました。原油安は世界の株式には追い風で、オルカン・S&P500を中心とした評価額は前月から伸びています。
とはいえ、こうしたニュースに一喜一憂しても個人にできることは変わりません。地政学リスクは予測できないもの。相場の上下に気を取られず、決めたルール通りに淡々と積立を続ける——今月もそのスタンスは変えませんでした。
新NISA：2025年5月〜2026年5月の推移
新NISAの月別推移をどうぞ。基本積立は毎月10万円、余剰資金が出たタイミングで追加の逐次投資を行うスタイルです。楽天ポイントも毎月約1,000ポイントをNISAに充てています。
| 年月 | 評価額 | 累計投資額 | 月次積立 | 含み損益 |
|---|---|---|---|---|
| 2026/1 | 432万円 | 368万円 | 18万円 | +65万円 |
| 2026/2 | 448万円 | 382万円 | 15万円 | +66万円 |
| 2026/3 | 435万円 | 397万円 | 15万円 | +38万円 |
| 2026/4 | 508万円 | 412万円 | 15万円 | +96万円 |
| 2026/5 | 549万円 | 425万円 | 13万円 | +124万円 |
※各数値は万円未満を四捨五入しているため、評価額−累計投資額が含み損益と一致しない月があります。
新NISA 評価額 vs 累計投資額（2025年5月〜2026年5月）
保有銘柄の内訳（2026年5月末）
| 銘柄 | 評価額 | 損益率 |
|---|---|---|
| 新NISA｜S&P500 | 469万円 | +34.0% |
| 新NISA｜オルカン（全世界株式） | 80万円 | +9.5% |
| iDeCo｜楽天オールカントリー | 18万円 | +13.7% |
※2025年はS&P500、2026年からオルカンを積立。iDeCoは楽天オールカントリー。損益率は取得来ベース。内訳の評価額は万円未満を四捨五入しているため、合計が総資産と一致しない場合があります。
iDeCo：地道に積み立て中
iDeCoは月額2.3万円で継続中。2026年5月末時点の評価額は18万円です。節税効果を最大化しながら老後資産を積み上げる、NISAと並ぶ重要な柱として継続していきます。
今月の振り返り
今月の動きを数字でまとめます。
- 総資産：+44万円（573万円 → 616万円）
- 新NISA評価額：+41万円。内訳は月次積立 13万円 ＋ 市場変動 +28万円
- NISA含み益：+28万円（損益率：23.3% → 29.2%）
- iDeCo評価額：+3万円（積立2.3万円＋市場変動の合算）
今月は市場が上昇に動いた影響が大きく、評価額・含み益ともにプラス方向に伸びました。市場の上下に一喜一憂せず、月次積立を継続することが長期で効いてきます。
今後の方針
- 新NISA：毎月10万円の積み立て＋余剰資金の逐次投資（オルカン中心）
- iDeCo：毎月23,000円を継続
- 現金：生活防衛費50万円をキープ
- 生活習慣の仕組み化：自動化・固定費最適化を引き続き推進
以上、2026年5月の資産公開でした。次回もお楽しみに！
