| 📊 2026年7月末 総資産 | 約649万円 前月比 +14万円 |
| 新NISA評価額 | 576万円 前月比 +11万円 |
| iDeCo評価額 | 22万円 前月比 +2万円 |
| 現金預金 | 50万円 |
| NISA含み益 | +122万円（26.8%） 前月比 ▲6万円 |
総資産649万円、NISA含み益+122万円。コツコツ積み立てた数字を、毎月公開していきます。
ポートフォリオ（2026年7月末）
資産の内訳（2026年7月末）
保有比率（2026年7月末）
※オルカンは新NISAとiDeCo（楽天オールカントリー）で同じ全世界株式を保有。万円未満は四捨五入。
新NISA：2025年7月〜2026年7月の推移
新NISAの月別推移をどうぞ。基本積立は毎月10万円、余剰資金が出たタイミングで追加の逐次投資を行うスタイルです。楽天ポイントも毎月約1,000ポイントをNISAに充てています。
| 年月 | 評価額 | 累計投資額 | 月次積立 | 含み損益 |
|---|---|---|---|---|
| 2026/1 | 432万円 | 368万円 | 18万円 | +65万円 |
| 2026/2 | 448万円 | 380万円 | 13万円 | +68万円 |
| 2026/3 | 435万円 | 395万円 | 15万円 | +40万円 |
| 2026/4 | 508万円 | 410万円 | 15万円 | +98万円 |
| 2026/5 | 549万円 | 423万円 | 13万円 | +126万円 |
| 2026/6 | 565万円 | 437万円 | 14万円 | +128万円 |
| 2026/7 | 576万円 | 455万円 | 18万円 | +122万円 |
※各数値は万円未満を四捨五入しているため、評価額−累計投資額が含み損益と一致しない月があります。
新NISA 評価額 vs 累計投資額（2025年7月〜2026年7月）
保有銘柄の内訳（2026年7月末）
| 銘柄 | 評価額 | 損益率 |
|---|---|---|
| 新NISA｜S&P500 | 466万円 | +33.0% |
| 新NISA｜オルカン（全世界株式） | 111万円 | +5.8% |
| iDeCo｜楽天オールカントリー | 22万円 | +11.8% |
※2025年はS&P500、2026年からオルカンを積立。iDeCoは楽天オールカントリー。損益率は取得来ベース。
iDeCo：地道に積み立て中
iDeCoは月額2.3万円で継続中。2026年7月末時点の評価額は22万円です。節税効果を最大化しながら老後資産を積み上げる、NISAと並ぶ重要な柱として継続していきます。
今月の振り返り
今月の動きを数字でまとめます。
- 総資産：+14万円（635万円 → 649万円）
- 新NISA評価額：+11万円。内訳は月次積立 18万円 ＋ 市場変動 ▲6万円
- NISA含み益：▲6万円（損益率：29.3% → 26.8%）
- iDeCo評価額：+2万円（積立2.3万円＋市場変動の合算）
今後の方針
- 新NISA：毎月10万円の積み立て＋余剰資金の逐次投資（オルカン中心）
- iDeCo：毎月23,000円を継続
- 現金：生活防衛費50万円をキープ
- 生活習慣の仕組み化：自動化・固定費最適化を引き続き推進
以上、2026年7月の資産公開でした。次回もお楽しみに！
