2025年4月、家計簿アプリ「マネーフォワード for 住信SBIネット銀行」を導入しました。
それまで自分の家計なんてほぼ把握できていませんでした。手取り20万円前後なのにソシャゲに課金し続けて、なんとなく「お金ないな」と感じながらも何にいくら使っているか全然わかってない状態。新NISAを始めようと決めたとき、「まず自分の家計を把握しないと話にならない」と思って導入したのがこのアプリです。
このアプリを選んだ理由
「マネーフォワード for 住信SBIネット銀行」は、住信SBIネット銀行の口座がなくても使えます。銀行・証券・クレジットカードなど主要な金融機関を無料で最大10個まで連携できるのが大きな魅力です。
メインバンク、サブ口座、普段使いのクレカ、新しく開設した証券口座——それらを全部つないだら、バラバラだったお金の流れが一つの画面にまとまりました。「あ、これか」という感じでした。
使ってみてよかった機能
自動でデータが入ってくる
連携さえすれば、あとは勝手に入出金データが取り込まれます。レシートを撮るとか手入力するとか、そういう手間が一切ない。ズボラな管理人でも続いているのはこれのおかげです。
グラフで何にいくら使ったかが一目でわかる
食費・光熱費・通信費など、カテゴリ別に自動で分類されてグラフ表示されます。「何にお金が消えているのか」が数字で見えるようになって、これが一番衝撃でした。なんとなくの不安が、具体的な数字の問題になる感じです。
予算を設定できる
費目ごとに月の上限を設定できます。「食費は今月あとこれだけ」が常に見えるので、日々の判断が変わってきます。
全資産がリアルタイムでわかる
複数の銀行・証券口座を連携することで、自分の総資産が今いくらなのか、どう動いているのかが常にわかります。口座ごとにログインして確認する手間がなくなって、資産の全体像を一目で確認できるようになりました。
まとめ
投資を始める前に、まず自分の家計を把握することが大事だと改めて思いました。
「何にどれだけ使っているかわからない」「家計簿が続かない」という方には特におすすめです。導入のハードルも低いので、とりあえず連携してみるだけでも発見があると思います。
このアプリで家計を可視化しながら、新NISAと並行して資産形成を進めていきます。
新NISAについて詳しく知りたい方はこちら：
